Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, có hiệu lực thi hành từ ngày 09/02/2026

Nghị định số 340/2025/NĐ-CP được ban hành trong bối cảnh hoạt động tài chính, ngân hàng ngày càng phát triển, đa dạng, tiềm ẩn nhiều nguy cơ bị lợi dụng để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật, ảnh hưởng đến an ninh kinh tế, trật tự an toàn xã hội. Việc kịp thời hoàn thiện khung pháp lý về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực này có ý nghĩa quan trọng trong công tác quản lý, giám sát và phòng ngừa vi phạm.
    Theo quy định, Nghị định điều chỉnh việc xử phạt đối với tổ chức, cá nhân có hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, bao gồm các hoạt động: ngân hàng, tín dụng, huy động vốn, cấp tín dụng, hoạt động ngoại hối, kinh doanh vàng, quản trị – điều hành tổ chức tín dụng, nghĩa vụ báo cáo, cung cấp thông tin và các hoạt động có liên quan theo quy định của pháp luật.
    Nghị định quy định cụ thể các nhóm hành vi vi phạm phổ biến như: Vi phạm quy định về quản lý, sử dụng giấy phép; tổ chức, quản trị, điều hành; cổ phần, vốn góp; huy động vốn, thu phí dịch vụ; cấp tín dụng, ủy thác và hoạt động liên ngân hàng; thông tin tín dụng; ngoại hối, kinh doanh vàng; thanh toán, quản lý tiền tệ, kho quỹ; đầu tư tài sản, kinh doanh bất động sản, tư vấn; bảo đảm an toàn hoạt động, bảo hiểm tiền gửi; phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố; chế độ thông tin, báo cáo; cản trở thanh tra, kiểm tra; mua bán, xử lý nợ và an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng.    
    Về hình thức xử phạt, gồm: hình thức xử phạt chính (cảnh cáo, phạt tiền), hình thức xử phạt bổ sung và áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả. Mức phạt tiền được xây dựng theo hướng tăng tính răn đe, bảo đảm tương xứng với tính chất, mức độ vi phạm, góp phần nâng cao ý thức chấp hành pháp luật của các tổ chức, cá nhân hoạt động trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
    Việc triển khai thực hiện nghiêm túc Nghị định số 340/2025/NĐ-CP góp phần nâng cao hiệu quả quản lý nhà nước, phòng ngừa, phát hiện và xử lý kịp thời các hành vi vi phạm pháp luật; bảo đảm an ninh tiền tệ, an ninh kinh tế; giữ vững ổn định thị trường tài chính, phục vụ phát triển kinh tế – xã hội bền vững.
    Cơ quan Công an khuyến cáo các tổ chức, doanh nghiệp và Nhân dân chủ động nghiên cứu, nghiêm chỉnh chấp hành các quy định của pháp luật; phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng trong công tác kiểm tra, giám sát; không tham gia, không tiếp tay cho các hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Minh Lý